Dự thảo Thông tư Quy định về hoạt động môi giới tiền tệ

Cơ quan chịu trách nhiệm soạn thảo

Ngân hàng Nhà nước

Trạng thái

Đã xong

Đối tượng chịu tác động

N/A,

Phạm vi điều chỉnh

Tóm lược dự thảo

THÔNG TƯ

Quy định về hoạt động môi giới tiền tệ

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16/06/2010;

Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/06/2010;

          Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/08/2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

          Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động môi giới tiền tệ như sau:                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     

Chương I

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

          Thông tư này quy định về:

1. Hoạt động môi giới tiền tệ của các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và công ty môi giới tiền tệ đối với khách hàng.

2. Việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp giấy phép hoạt động môi giới tiền tệ đối với các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và công ty môi giới tiền tệ.

          Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Tổ chức thực hiện môi giới tiền tệ (bên môi giới) bao gồm: ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam theo Luật Các tổ chức tín dụng và công ty môi giới tiền tệ có sự tham gia góp vốn, mua cổ phần của ngân hàng thương mại được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động môi giới tiền tệ.

2. Bên được môi giới (khách hàng) bao gồm các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam theo Luật Các tổ chức tín dụng và các tổ chức tài chính là người cư trú và người không cư trú.

Điều 3. Nguyên tắc môi giới

1. Trung thực, công bằng, vì lợi ích của khách hàng:

a) Phản ánh đúng, đầy đủ, trung thực các thông tin về giá cả, giá trị giao dịch và các thông tin khác được khách hàng cho phép bên môi giới cung cấp;

b) Không đưa ra các thông tin, nhận định có thể làm cho khách hàng hiểu lầm về giá cả thị trường;

c) Không được đối xử ưu đãi đối với các khách hàng có quan hệ thân thiết;

d) Không được thực hiện các hành vi giao dịch làm ảnh hưởng tới lợi ích của khách hàng;

đ) Tìm mọi biện pháp và có bằng chứng chứng minh đã tìm mọi biện pháp để mang lại giao dịch với mức giá tối ưu cho khách hàng.

2. Không tiết lộ thông tin về tên, địa chỉ giao dịch và thông tin mật của khách hàng khi chưa được khách hàng đồng ý, trừ trường hợp có yêu cầu của các cơ quan có thẩm quyền của Nhà nước;

3. Ưu tiên thực hiện lệnh của khách hàng trước khi thực hiện lệnh của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài của bên môi giới hoặc ngân hàng mại góp vốn, mua cổ phần tại bên môi giới.

Điều 4. Áp dụng các điều ước và tập quán quốc tế khi có bên nước ngoài tham gia

1. Các điều ước quốc tế về môi giới mà nước Cộng hoà Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam ký kết hoặc tham gia có quy định khác với quy định tại Quy chế này, thì áp dụng quy định tại các điều ước quốc tế đó.

2. Các bên có thể thoả thuận áp dụng các quy tắc, tập quán và thông lệ quốc tế về môi giới, nếu các quy tắc, tập quán và thông lệ đó không trái với pháp luật Việt Nam. 

Lĩnh vực liên quan