Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Thông tư này quy định về điều kiện, hồ sơ, trình tự thủ tục thành lập, thay đổi tên, địa điểm, chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước; chi nhánh, văn phòng đại diện và ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài của ngân hàng thương mại.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1.  Các ngân hàng thương mại.

2.  Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, thay đổi tên, địa điểm, chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước và chi nhánh, văn phòng đại diện và ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài của ngân hàng thương mại.

Điều 3. Giải thích từ ngữ

Trong Thông tư này, những từ ngữ dưới đây được hiểu như sau: 

1.    Chi nhánh là đơn vị phụ thuộc ngân hàng thương mại, hạch toán phụ thuộc, có con dấu, thực hiện hoạt động kinh doanh theo ủy quyền của ngân hàng thương mại trên địa bàn một tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương.

2.    Phòng giao dịch là địa điểm kinh doanh trực thuộc chi nhánh trong nước của ngân hàng thương mại, hạch toán báo sổ, có con dấu, có địa điểm đặt trụ sở trên địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi đặt trụ sở chi nhánh, thực hiện một hoặc một số nghiệp vụ theo ủy quyền của chi nhánh. Phòng giao dịch không được thực hiện:

a)    Quyết định cấp tín dụng cho một khách hàng, trừ các trường hợp sau:

(i) Phòng giao dịch được đặt tại các địa bàn vùng sâu, vùng xa, khu vực nông nghiệp, nông thôn được cấp tín dụng cho một khách hàng tối đa hai tỷ Đồng Việt Nam hoặc ngoại tệ quy đổi tương đương;

(ii) Khoản cấp tín dụng được đảm bảo toàn bộ bằng tiền, thẻ tiết kiệm, giấy tờ có giá do chính ngân hàng thương mại phát hành, trái phiếu Chính phủ, tín phiếu Kho bạc Nhà nước.

b)    Cung cấp dịch vụ thanh toán quốc tế.

3.    Văn phòng đại diện là đơn vị phụ thuộc ngân hàng thương mại, có con dấu, thực hiện chức năng đại diện theo ủy quyền của ngân hàng thương mại. Văn phòng đại diện không được thực hiện hoạt động kinh doanh.

4.    Đơn vị sự nghiệp là đơn vị phụ thuộc ngân hàng thương mại, có con dấu thực hiện một hoặc một số hoạt động hỗ trợ hoạt động kinh doanh theo uỷ quyền của ngân hàng thương mại, gồm:

a)    Nghiên cứu, ứng dụng công nghệ ngân hàng cho ngân hàng thương mại.

b)   Đào tạo và bồi dưỡng nghiệp vụ, kỹ thuật cho cán bộ, nhân viên của ngân hàng thương mại.

c)    Lưu trữ cơ sở dữ liệu, xử lý thông tin phục vụ hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại.

d)   Các hoạt động khác hỗ trợ hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại, phù hợp với quy định của pháp luật.

5.    Sở giao dịch, Quỹ tiết kiệm, Điểm giao dịch là những đơn vị đã được thành lập theo quy định tại Quyết định số 13/1008/QĐ-NHNN ngày 29 tháng 4 năm 2008 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại.

6.    Ngân hàng thương mại là loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng nhằm mục tiêu lợi nhuận. Ngân hàng thương mại được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty cổ phần, công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên.

7.    Ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài là một loại hình công ty con của ngân hàng thương mại Việt Nam, thành lập tại nước ngoài theo Luật pháp nước ngoài, với 100% vốn thuộc sở hữu của một ngân hàng thương mại Việt Nam; là pháp nhân nước ngoài, có trụ sở chính tại nước ngoài. 

8.    Ngân hàng Nhà nước chi nhánh là Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.

9.    Thời điểm đề nghị là ngày, tháng, năm của văn bản đề nghị thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp và ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài của ngân hàng thương mại.