Dự thảo Nghị định Về thanh toán bằng tiền mặt

Căn cứ Luật Tổ chức Chính phủ ngày 25 tháng 12 năm 2001;

Căn cứ Luật Kinh doanh Bất động sản ngày 29 tháng 6 năm 2006;

Căn cứ Luật Phòng, chống tham nhũng năm 2005 và Luật sửa đổi, bổ sung Luật Phòng, chống tham nhũng năm 2008;

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Luật Phòng, chống rửa tiền ngày 18 tháng 6 năm 2012;

Theo đề nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam,

Chính phủ ban hành Nghị định về Thanh toán bằng tiền mặt.

Chương I

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

Nghị định này quy định về thanh toán bằng tiền mặt, hạn mức thanh toán bằng tiền mặt, phí dịch vụ tiền mặt và việc rút tiền mặt với giá trị lớn trên lãnh thổ Việt Nam.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Ngân hàng Nhà nước), tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước.

2. Các tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ tiền mặt qua Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước.

3. Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến thanh toán bằng tiền mặt trong nền kinh tế.

Điều 3. Giải thích từ ngữ

Trong Nghị định này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Tiền mặt là các loại tiền giấy, tiền kim loại do Ngân hàng Nhà nước phát hành và đang có giá trị lưu hành.

2. Thanh toán là việc chi trả, chuyển tiền, góp vốn, mua, bán chứng khoán, giải ngân vốn vay, vốn tài trợ hoặc thực hiện các nghĩa vụ trả tiền khác trong nền kinh tế

3. Thanh toán bằng tiền mặt là việc tổ chức, cá nhân sử dụng tiền mặt để thanh toán trực tiếp với nhau.

4. Hạn mức thanh toán bằng tiền mặt là mức giá trị tối đa mà tổ chức, cá nhân được sử dụng tiền mặt để thanh toán được cơ quan nhà nước có thẩm quyền quy định cụ thể cho các đối tượng phù hợp trong từng thời kỳ.

5. Dịch vụ tiền mặt là hoạt động của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước cung cấp cho khách hàng trong  nộp, rút tiền mặt hoặc các dịch vụ khác liên quan đến tiền mặt.

Điều 4. Nguyên tắc quản lý hoạt động thanh toán bằng tiền mặt

          1. Ngân hàng Nhà nước là cơ quan thay mặt Chính phủ thống nhất quản lý hoạt động thanh toán bằng tiền mặt trong nền kinh tế.

2. Các cơ quan quản lý nhà nước quản lý chặt chẽ các giao dịch thanh toán bằng tiền mặt trong nền kinh tế nhằm đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp.

3. Nhà nước khuyến khích các tổ chức, cá nhân sử dụng phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt để thực hiện thanh toán trong nền kinh tế.